公安部近日會(huì)同國家發(fā)展和改革委員會(huì)、工業(yè)和信息化部、中國人民銀行聯(lián)合印發(fā)《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪聯(lián)合懲戒辦法》，將于12月1日起正式施行?！稇徒滢k法》共18條，主要包括懲戒原則、懲戒對(duì)象、懲戒措施、分級(jí)懲戒、懲戒程序、申訴核查等6個(gè)方面內(nèi)容。已經(jīng)有了《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，為什么還要出臺(tái)《懲戒辦法》？幫助電詐者又會(huì)受到怎樣的懲戒？普通民眾應(yīng)該如何避免成為電詐的工具人？

當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪已成為數(shù)量上升最快的刑事案件類型。公安部刑事偵查局副局長鄭翔介紹，作為非接觸性犯罪，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪之所以能夠?qū)嵤?，是因?yàn)橛旋嫶蟮闹坞娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙違法活動(dòng)的黑灰產(chǎn)從業(yè)者，通過出租出售電話卡和銀行賬戶、販賣個(gè)人信息、推廣引流、程序開發(fā)、“跑分”洗錢等為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)提供幫助。

鄭翔：近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件多發(fā)，除詐騙手法多變、技術(shù)對(duì)抗升級(jí)、作案窩點(diǎn)轉(zhuǎn)移境外等原因外，犯罪團(tuán)伙能夠通過購買、租用、借用等方式源源不斷獲取他人名下的電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等作案工具，也是此類犯罪多發(fā)的重要原因。

2022年12月1日起，我國開始實(shí)行的《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》是我國打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪領(lǐng)域的首部專門法律，為預(yù)防遏制和懲戒電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪提供了有力有效的法律保障。其中明確規(guī)定，買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等行為屬于“幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪”適用范圍，但此類行為并未得到有效遏制，詐騙分子仍然能夠不斷獲取前述作案工具，繼續(xù)作案。

此外，仍有少數(shù)企業(yè)或個(gè)人通過技術(shù)手段規(guī)避風(fēng)控措施，或者通過其他手段為非法買賣、出租、出借的上述卡、賬戶、賬號(hào)等提供實(shí)名核驗(yàn)幫助，使實(shí)名制規(guī)定難以有效落實(shí)?！稇徒滢k法》正是作為確?！斗措娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙法》落地落實(shí)的重要配套文件而出臺(tái)。

鄭翔：《懲戒辦法》進(jìn)一步明確了懲戒對(duì)象和懲戒措施，豐富了打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪的工具箱，形成對(duì)現(xiàn)有刑事打擊行政處罰措施的有效補(bǔ)充。懲戒辦法從落實(shí)實(shí)名制完善信用體系建設(shè)，保護(hù)公民信息等角度出發(fā)，對(duì)卡農(nóng)號(hào)商等涉詐黑灰產(chǎn)從業(yè)者給予適當(dāng)?shù)膽徒?，以有效鏟除涉詐黑灰產(chǎn)滋生的土壤，進(jìn)而從根本上堵塞管理漏洞，不斷強(qiáng)化源頭治理綜合治理。

《懲戒辦法》共18條，主要包括懲戒原則、懲戒對(duì)象、懲戒措施、分級(jí)懲戒、懲戒程序、申訴核查等6方面內(nèi)容。中國人民銀行支付結(jié)算司副司長楊青介紹，在金融懲戒方面，商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)對(duì)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的懲戒對(duì)象實(shí)施以下措施：

楊青：要限制被懲戒對(duì)象名下銀行賬戶、數(shù)字人民幣錢包的非柜面出金功能；限制被懲戒對(duì)象名下支付賬戶業(yè)務(wù)；暫停為被懲戒對(duì)象新開立支付賬戶、實(shí)名數(shù)字人民幣錢包。此外，有關(guān)被懲戒對(duì)象信息將被移送到金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫。

在《懲戒辦法》中，對(duì)被懲戒對(duì)象使用電信服務(wù)和互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用提出了明確的要求。工業(yè)和信息化部網(wǎng)絡(luò)安全管理局副局長劉伯超解釋說，相關(guān)懲戒措施一方面包括限制被懲戒對(duì)象名下存量業(yè)務(wù)的使用，另一方面是不得為被懲戒對(duì)象辦理新業(yè)務(wù)。但“懲”只是手段，“戒”才是目的。

劉伯超：提高被懲戒對(duì)象的違法成本，在信息通信行業(yè)對(duì)被懲戒對(duì)象形成強(qiáng)大約束，促使被懲戒對(duì)象自身“戒除”失信行為，有效防范更多違法行為的發(fā)生；能夠?qū)ι鐣?huì)產(chǎn)生警示、震懾效應(yīng)，推動(dòng)構(gòu)建“一處違法，多處受限”的長效監(jiān)督體系。

在信用懲戒措施上，國家發(fā)展和改革委財(cái)政金融和信用建設(shè)司副司長邢曉東說，下一步要將實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)犯罪并追究刑事責(zé)任的，納入“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”嚴(yán)重失信主體名單。這是信用懲戒的重要方式之一，同時(shí)會(huì)充分共享名單信息。

邢曉東：被納入嚴(yán)重失信主體名單后，責(zé)任主體相關(guān)信息將被共享至全國信用信息共享平臺(tái)，我們?cè)偻ㄟ^這個(gè)平臺(tái)將相關(guān)信息推送給各有關(guān)部門，由相關(guān)部門依法依規(guī)實(shí)施限制性措施，并納入重點(diǎn)監(jiān)管范圍，確保把懲戒措施落到實(shí)處。我們會(huì)通過“信用中國”網(wǎng)站，將被納入嚴(yán)重失信主體名單的責(zé)任主體相關(guān)失信信息向社會(huì)公示，形成強(qiáng)大輿論震懾。

《懲戒辦法》規(guī)定因?qū)嵤╇娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)犯罪被追究刑事責(zé)任的人，適用金融懲戒、電信網(wǎng)絡(luò)懲戒、信用懲戒措施，懲戒期限為3年；經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定具有非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、固定電話、電信線路、短信端口、銀行賬號(hào)、支付賬戶、數(shù)字人民幣錢包、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等行為的單位、個(gè)人或相關(guān)組織者，適用金融懲戒、電信網(wǎng)絡(luò)懲戒以及納入金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，懲戒期限為2年。鄭翔說，明確對(duì)不同懲戒對(duì)象實(shí)行不同種類的懲戒，體現(xiàn)過懲相當(dāng)。

鄭翔：《懲戒辦法》保留了被懲戒對(duì)象基本的金融、通信服務(wù)，確保滿足其基本生活需要，充分體現(xiàn)懲戒的適度性。

在懲戒過程中，還將充分保障被懲戒對(duì)象的知情權(quán)。劉伯超介紹，工信部將配合公安機(jī)關(guān)在懲戒通知書中向被懲戒對(duì)象明確告知相關(guān)權(quán)利和溝通渠道。

劉伯超：建立高效暢通的申訴救濟(jì)機(jī)制。工信部門將會(huì)同公安機(jī)關(guān)建立申訴救濟(jì)機(jī)制，明確申訴受理流轉(zhuǎn)及處理流程，協(xié)同公安機(jī)關(guān)審慎做好相關(guān)工作，確保相關(guān)投訴申訴得到及時(shí)有效處理。

下一步，公安部將采取哪些措施確?！稇徒滢k法》落地落實(shí)呢？鄭翔說，公安部將組織全國公安機(jī)關(guān)嚴(yán)格落實(shí)《懲戒辦法》有關(guān)規(guī)定，建立完善全方位、多維度的立體懲戒制度體系，進(jìn)一步遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及關(guān)聯(lián)違法犯罪活動(dòng)。

鄭翔：進(jìn)一步細(xì)化規(guī)范審批流轉(zhuǎn)、申訴處置和內(nèi)部監(jiān)督等環(huán)節(jié)，確保將《懲戒辦法》落實(shí)落細(xì)，更具有操作性、規(guī)范性。組織系統(tǒng)開發(fā)，打通與國家發(fā)展和改革委員會(huì)、工業(yè)和信息化部、中國人民銀行的數(shù)據(jù)交互通道，利用信息技術(shù)手段實(shí)現(xiàn)對(duì)聯(lián)合懲戒信息的收集、整理、報(bào)送和共享，全流程閉環(huán)管理。

中國人民銀行支付結(jié)算司副司長楊青提醒，廣大民眾要增強(qiáng)防范意識(shí)，做到“三不要”：

楊青：不要向他人出售、出租、出借自己的銀行賬戶、支付賬戶和數(shù)字人民幣錢包，不要向他人提供自己的收款碼用于接收、轉(zhuǎn)移來歷不明的資金，也不要為他人提供網(wǎng)上銀行U盾、動(dòng)態(tài)驗(yàn)證碼等實(shí)名核驗(yàn)幫助，要防范被不法分子利用轉(zhuǎn)移電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金，讓我們共同構(gòu)建“識(shí)詐反詐”社會(huì)大網(wǎng)，保護(hù)人民群眾合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定和國家安全。

監(jiān)制丨張棉棉

記者丨張棉棉 王逸群

編輯丨章宗鵬