“誠(chéng)實(shí)守信，不逾越底線”是中國(guó)特色金融文化的重要內(nèi)容。證券公司作為資本市場(chǎng)的“看門人”，在維護(hù)資本市場(chǎng)健康穩(wěn)定發(fā)展方面發(fā)揮著至關(guān)重要的作用。當(dāng)前，與證券公司相關(guān)的違規(guī)失信事件或報(bào)道時(shí)有發(fā)生。面對(duì)激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)和利益誘惑，是選擇“君子愛(ài)財(cái)取之有道”“言必信，行必果”，還是“只有永遠(yuǎn)的利益，沒(méi)有永遠(yuǎn)的朋友”“唯利是圖是商人的本性”，這是需要直面的現(xiàn)實(shí)問(wèn)題。決定企業(yè)能否行穩(wěn)致遠(yuǎn)的誠(chéng)信文化建設(shè)，需要我們貼合時(shí)代發(fā)展不斷探索、勇于實(shí)踐。

近年來(lái)，證券行業(yè)機(jī)構(gòu)加快建設(shè)“合規(guī)、誠(chéng)信、專業(yè)、穩(wěn)健”的行業(yè)文化。“誠(chéng)信”作為證券行業(yè)文化理念的重要內(nèi)容，證券公司如何抓好企業(yè)內(nèi)誠(chéng)信文化建設(shè)是一項(xiàng)必答題。本文圍繞企業(yè)誠(chéng)信文化建設(shè)“怎么看”“怎么干”等實(shí)際問(wèn)題，重點(diǎn)從傳承中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化、樹(shù)立誠(chéng)信價(jià)值觀、融入企業(yè)制度建設(shè)、構(gòu)建工作機(jī)制、企業(yè)內(nèi)外聯(lián)動(dòng)發(fā)力等方面開(kāi)展了探索研究。

一、誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)是對(duì)中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化精髓的繼承和發(fā)揚(yáng)

誠(chéng)信，自古以來(lái)就是中華民族的傳統(tǒng)美德，是一種道德準(zhǔn)則和行為規(guī)范?？鬃影颜\(chéng)信作為人的基本道德修養(yǎng)；孟子把誠(chéng)信作為順應(yīng)天道人道的基本法則。“誠(chéng)”體現(xiàn)為真誠(chéng)、實(shí)在，是員工內(nèi)在的道德品質(zhì)?！靶拧眰?cè)重于信守承諾、言行一致，是企業(yè)或員工的外在行為表現(xiàn)。中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化向來(lái)倡導(dǎo)見(jiàn)利思義、義在利先，反對(duì)見(jiàn)利忘義、唯利是圖?！靶牛瑖?guó)之寶也，民之所庇也?！敝腥A優(yōu)秀傳統(tǒng)文化強(qiáng)調(diào)重信守諾，誠(chéng)實(shí)守信是中華民族在長(zhǎng)期社會(huì)活動(dòng)中積累的道德觀、經(jīng)營(yíng)觀的重要體現(xiàn)。在企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，誠(chéng)信要求企業(yè)及其員工在與利益相關(guān)者的交往中，秉持真誠(chéng)的態(tài)度，如實(shí)披露信息，嚴(yán)格履行契約，遵守法律法規(guī)和商業(yè)道德規(guī)范。如果說(shuō)，傳統(tǒng)中國(guó)文化把誠(chéng)信作為基本道德修養(yǎng)，那么在現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，誠(chéng)信可以說(shuō)是企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)和生命線。

2022年，中共中央辦公廳、國(guó)務(wù)院辦公廳印發(fā)《關(guān)于推進(jìn)社會(huì)信用體系建設(shè)高質(zhì)量發(fā)展促進(jìn)形成新發(fā)展格局的意見(jiàn)》。該意見(jiàn)指出，完善的社會(huì)信用體系是供需有效銜接的重要保障，是資源優(yōu)化配置的堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)，是良好營(yíng)商環(huán)境的重要組成部分，對(duì)促進(jìn)國(guó)民經(jīng)濟(jì)循環(huán)高效暢通、構(gòu)建新發(fā)展格局具有重要意義。意見(jiàn)明確了推進(jìn)社會(huì)信用體系建設(shè)高質(zhì)量發(fā)展的指導(dǎo)思想和工作要求，提出了以健全的信用機(jī)制暢通國(guó)內(nèi)大循環(huán)、以良好的信用環(huán)境支撐國(guó)內(nèi)國(guó)際雙循環(huán)相互促進(jìn)、以堅(jiān)實(shí)的信用基礎(chǔ)促進(jìn)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)等重點(diǎn)任務(wù)。

時(shí)代在變，但誠(chéng)信應(yīng)該始終是一家企業(yè)不變的價(jià)值追求，是對(duì)中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化厚重積淀上的傳承和發(fā)揚(yáng)。

二、以制促?gòu)?qiáng)是加強(qiáng)誠(chéng)信文化建設(shè)的重要保障

市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是信用經(jīng)濟(jì)。企業(yè)作為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的主體，其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與競(jìng)爭(zhēng)發(fā)展共同推動(dòng)著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行和演進(jìn)。如果企業(yè)缺失誠(chéng)信，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的正常運(yùn)行及其發(fā)展就成了無(wú)本之木，無(wú)源之水。企業(yè)誠(chéng)信文化建設(shè)不是一朝一夕的工作，唯有建章立制、明確目標(biāo)責(zé)任，方能久久為功、根深蒂固。

首先，證券公司要樹(shù)立誠(chéng)信價(jià)值觀。證券公司加快高質(zhì)量發(fā)展進(jìn)程中，文化是一項(xiàng)關(guān)鍵變量。企業(yè)文化理念為企業(yè)員工樹(shù)立了一個(gè)共同的愿景和目標(biāo)，引導(dǎo)員工日常行為規(guī)范時(shí)首先要想到的是什么，當(dāng)需要選擇考量時(shí)首要的價(jià)值取向是什么。圍繞企業(yè)文化理念體系建設(shè)，勢(shì)必要將樹(shù)立誠(chéng)信價(jià)值觀作為重要內(nèi)容，將誠(chéng)信文化作為保障企業(yè)戰(zhàn)略實(shí)施的重要保障。當(dāng)把誠(chéng)信作為企業(yè)價(jià)值理念時(shí)，方能在利益發(fā)生沖突時(shí)，堅(jiān)持公平誠(chéng)信原則，妥善處理好客戶、員工、股東、合作伙伴、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、社會(huì)及國(guó)家等利益相關(guān)方關(guān)系，實(shí)現(xiàn)共享共贏。在一個(gè)誠(chéng)信文化氛圍很濃的企業(yè)內(nèi)，員工會(huì)自覺(jué)抵制不誠(chéng)信的行為。當(dāng)企業(yè)把誠(chéng)信的價(jià)值理念傳遞給客戶時(shí)，更容易建立起相互之間的信任。

其次，證券公司應(yīng)將誠(chéng)信價(jià)值觀融入制度建設(shè)。企業(yè)制度是企業(yè)文化的重要載體。在企業(yè)制度建設(shè)工作中，一般遵循戰(zhàn)略導(dǎo)向、價(jià)值導(dǎo)向、責(zé)任導(dǎo)向，將企業(yè)文化理念融入在具體制度文件中，從而在制度執(zhí)行時(shí)能夠有效保障企業(yè)文化理念的落實(shí)落地。證券公司可以將誠(chéng)信文化建設(shè)要求、證券行業(yè)從業(yè)要求融入到具體管理制度中，包括公司高級(jí)管理人員誠(chéng)信履職制度、合同管理制度、信息披露制度、內(nèi)部審計(jì)制度等。比如，在合同管理方面，簽訂合同前應(yīng)進(jìn)行嚴(yán)格的信用評(píng)估，確保合作雙方的誠(chéng)信基礎(chǔ)；明確從業(yè)人員誠(chéng)信信息管理要求，確保誠(chéng)信從業(yè)管理的有效性；將誠(chéng)實(shí)守信作為領(lǐng)導(dǎo)人員選拔任用的基本條件；在榮譽(yù)激勵(lì)項(xiàng)目管理辦法中，設(shè)立誠(chéng)信合規(guī)相關(guān)的激勵(lì)獎(jiǎng)項(xiàng)。通過(guò)將誠(chéng)信文化建設(shè)融入各方面制度中，以制度硬約束強(qiáng)化誠(chéng)信文化建設(shè)，推進(jìn)誠(chéng)信文化建設(shè)融入企業(yè)日常經(jīng)營(yíng)管理中，有助于構(gòu)建一個(gè)透明、規(guī)范的運(yùn)營(yíng)環(huán)境，確保業(yè)務(wù)流程的合規(guī)性，提高客戶滿意度和信任度，減少違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，避免因不誠(chéng)信行為導(dǎo)致的影響損失。

再次，證券公司要健全完善文化建設(shè)工作機(jī)制。企業(yè)文化建設(shè)需要循序漸進(jìn)。這是因?yàn)殡S著時(shí)代發(fā)展、企業(yè)發(fā)展，企業(yè)文化理念本身處在變化發(fā)展之中，同時(shí)企業(yè)文化理念從提出到被員工理解接受需要一定時(shí)間。所以，有效的工作機(jī)制是確保文化建設(shè)各項(xiàng)工作有序推進(jìn)的重要保障。企業(yè)文化建設(shè)工作機(jī)制，一般可包括領(lǐng)導(dǎo)機(jī)制、規(guī)劃?rùn)C(jī)制、宣導(dǎo)機(jī)制、改進(jìn)機(jī)制等。比如，證券公司設(shè)立企業(yè)文化建設(shè)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定工作機(jī)制，統(tǒng)籌推進(jìn)公司文化建設(shè)工作。通過(guò)建立規(guī)劃?rùn)C(jī)制，制定企業(yè)文化建設(shè)短期、長(zhǎng)期工作規(guī)劃，設(shè)定文化建設(shè)目標(biāo)和重點(diǎn)工作任務(wù)。通過(guò)建立宣導(dǎo)機(jī)制，定期開(kāi)展文化理念相關(guān)的宣導(dǎo)、培訓(xùn)活動(dòng)，營(yíng)造良好文化氛圍。針對(duì)企業(yè)文化建設(shè)工作成效，建立定期監(jiān)督評(píng)估機(jī)制，相關(guān)職能部門依據(jù)職責(zé)分工，協(xié)同開(kāi)展文化建設(shè)相關(guān)的監(jiān)督檢查評(píng)估工作，發(fā)現(xiàn)文化建設(shè)中的薄弱環(huán)節(jié)或問(wèn)題，督促推動(dòng)整改提升，構(gòu)建起文化建設(shè)的閉環(huán)管理。

三、以人為本是推動(dòng)誠(chéng)信文化建設(shè)的不竭動(dòng)力

文化建設(shè)應(yīng)堅(jiān)持以人為本的理念，在企業(yè)內(nèi)部以員工為主體，外部以客戶為中心，從兩個(gè)方向共同發(fā)力，雙向推進(jìn)參與企業(yè)誠(chéng)信文化建設(shè)，精心構(gòu)筑堅(jiān)固的“信任鏈”。

于證券公司內(nèi)部，企業(yè)可將員工的誠(chéng)信狀況納入人事管理體系，使其貫穿于招聘、選用、考評(píng)等員工日常管理的各個(gè)環(huán)節(jié)。比如面向新進(jìn)員工組織開(kāi)展專項(xiàng)培訓(xùn)，開(kāi)展股東及公司自身發(fā)展歷程的宣講，促使新進(jìn)員工在學(xué)習(xí)企業(yè)發(fā)展經(jīng)典故事的過(guò)程中深化對(duì)誠(chéng)信的認(rèn)識(shí)；引導(dǎo)廣大干部員工恪守市場(chǎng)規(guī)則和職業(yè)操守，誠(chéng)實(shí)經(jīng)營(yíng)，珍惜信譽(yù)，不逾越底線。日常應(yīng)堅(jiān)持把誠(chéng)信文化建設(shè)融入員工的日常工作與生活之中，通過(guò)強(qiáng)化思想教育，提升職業(yè)道德素養(yǎng)，促使員工積極傳承誠(chéng)實(shí)守信這一傳統(tǒng)美德。特別是，對(duì)于國(guó)有企業(yè)，可發(fā)揮黨建引領(lǐng)誠(chéng)信文化建設(shè)，傳承紅色基因，將黨的光榮傳統(tǒng)注入企業(yè)誠(chéng)信文化建設(shè)之中。此外，通過(guò)多方位展示包含誠(chéng)信文化在內(nèi)的文化理念元素，管理人員日常宣導(dǎo)誠(chéng)信合規(guī)要求，相關(guān)職能部門加強(qiáng)道德風(fēng)險(xiǎn)管控等方式，營(yíng)造“人人講誠(chéng)信，事事守規(guī)范”的良好工作氛圍，促使企業(yè)員工在思想上形成自覺(jué)，在行動(dòng)上達(dá)成自覺(jué)。

面向客戶時(shí)，證券公司應(yīng)堅(jiān)守以客戶為中心，堅(jiān)持誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)、誠(chéng)信興商，認(rèn)真落實(shí)客戶誠(chéng)信管理要求，積極組織開(kāi)展投資者教育活動(dòng)，大力加強(qiáng)投資者適當(dāng)性管理制度建設(shè)。此外，證券公司應(yīng)堅(jiān)持履行社會(huì)責(zé)任，助力鄉(xiāng)村振興，積極開(kāi)展社會(huì)責(zé)任相關(guān)宣傳報(bào)道，營(yíng)造良好的企業(yè)社會(huì)形象，提升投資者對(duì)證券公司品牌形象的認(rèn)同感。

強(qiáng)企建設(shè)，文化至關(guān)重要。企業(yè)誠(chéng)信文化建設(shè)需要全體員工共同參與，堅(jiān)持繼承發(fā)揚(yáng)中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化精髓，加強(qiáng)制度建設(shè)保障，固化工作機(jī)制，一以貫之，久久為功。(作者：華寶證券辦公室)