荊楚網(wǎng)（湖北日報網(wǎng)）訊（通訊員劉松）2024年以來，人民銀行湖北省分行緊密結(jié)合湖北省當(dāng)前反詐工作的形勢，組織全省金融系統(tǒng)主動作為，多措并舉落實打防管控宣各項任務(wù)，全省涉詐“資金鏈”治理形勢穩(wěn)中向好。據(jù)公安機關(guān)通報，2024年上半年湖北省涉案銀行賬戶數(shù)量全國排名較2023年下降3位。

強化組織保障體系，進(jìn)一步優(yōu)化治理工作機制。人民銀行湖北省分行黨委高度重視“資金鏈”治理工作，將其納入黨委會重要議題和全行重點工作，明確要求人民銀行湖北轄內(nèi)分支機構(gòu)要落實屬地管理責(zé)任，加強督導(dǎo)，狠抓落實，同時壓實轄內(nèi)金融機構(gòu)的風(fēng)險防控主體責(zé)任。2024年上半年，人民銀行全省各分支機構(gòu)共開展涉案賬戶核查近3000戶，全省銀行機構(gòu)開展涉案賬戶倒查700余戶，關(guān)聯(lián)排查將近1萬戶。

強化精準(zhǔn)治理措施，進(jìn)一步壓實風(fēng)險防控責(zé)任。堅持防風(fēng)險和優(yōu)服務(wù)并重，指導(dǎo)各銀行機構(gòu)妥善處置各類賬戶風(fēng)險管控申訴，要求各銀行機構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化賬戶管控申訴流程，加強風(fēng)險監(jiān)測，做好重大事項報備工作。引導(dǎo)轄內(nèi)銀行機構(gòu)尤其是省級地方性法人銀行按照賬戶分類分級管理的要求，提高模型監(jiān)測水平，進(jìn)一步提升模型監(jiān)測的有效性，配合公安機關(guān)部署上線風(fēng)控模型，持續(xù)提升異常賬戶和可疑交易管控精度。

強化警銀協(xié)作機制，進(jìn)一步加強綜合治理體系。建立警銀協(xié)作專班，加強信息共享，為金融機構(gòu)開展賬戶風(fēng)險管理提供有效的數(shù)據(jù)支撐。2024年上半年，全省金融系統(tǒng)共協(xié)助公安機關(guān)破獲涉詐案件超3000起，抓獲涉詐嫌疑人近8000人，勸阻受害人80余人次，挽回經(jīng)濟損失450余萬元，保護(hù)性止付金額1億余元。

強化宣傳教育工作，進(jìn)一步提升全民反詐意識。組織全省金融系統(tǒng)打造“陣地宣傳-媒體宣傳-流動宣傳”的宣傳矩陣，常態(tài)化開展反詐知識宣傳。今年上半年，全省金融系統(tǒng)已開展常態(tài)化媒體宣傳1500余次、現(xiàn)場宣傳14000余次、其他特色宣傳700余次，覆蓋人群1600萬人次。

下一階段，人民銀行湖北省分行將積極踐行金融工作的政治性、人民性，指導(dǎo)、督促全省金融系統(tǒng)認(rèn)真貫徹落實反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法和精準(zhǔn)治理的各項要求，做好涉詐“資金鏈”治理工作，保護(hù)好人民群眾的“錢袋子”。