荊楚網(wǎng)（湖北日?qǐng)?bào)網(wǎng)）訊（記者李柯 通訊員鎮(zhèn)江）  2022年以來(lái)，中國(guó)人民銀行武漢分行持續(xù)提升行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控水平，不斷壓降有責(zé)涉案賬戶數(shù)量，堅(jiān)決阻斷涉詐涉賭資金鏈路，切實(shí)保護(hù)人民群眾“錢袋子”。2022年至今，該行累計(jì)協(xié)助破獲涉詐案件6900余起、涉賭案件40余起。

12月9日，中國(guó)人民銀行武漢分行新聞通氣會(huì)上，該分行支付結(jié)算處處長(zhǎng)肖向宏介紹，圍繞電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理問(wèn)題，人民銀行武漢分行主要圍繞四個(gè)方面展開。

完善工作推進(jìn)機(jī)制。人民銀行武漢分行黨委高度重視“資金鏈”治理工作，實(shí)行“一把手”負(fù)責(zé)制，召開專門會(huì)議、組建工作專班、制定分類指引、細(xì)化考評(píng)指標(biāo)，推動(dòng)既定目標(biāo)落地落實(shí)。同時(shí)，以公安機(jī)關(guān)通報(bào)涉案賬戶線索為依據(jù)，加大對(duì)重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、重點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)的督查督辦力度。

強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)源頭治理。堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向，組織開展銀行賬戶涉案風(fēng)險(xiǎn)“百日攻堅(jiān)”專項(xiàng)整治行動(dòng)，督促各銀行機(jī)構(gòu)嚴(yán)格倒查涉案賬戶線索，建立“有責(zé)涉案賬戶”和“無(wú)責(zé)涉案賬戶”兩張清單，起底問(wèn)題風(fēng)險(xiǎn)、及時(shí)堵塞漏洞、嚴(yán)肅責(zé)任追究。建立支付結(jié)算領(lǐng)域常態(tài)化暗訪監(jiān)督工作機(jī)制，組織轄內(nèi)人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)全省6000余個(gè)銀行網(wǎng)點(diǎn)“資金鏈”治理情況開展了三輪暗訪。

密切銀警協(xié)同配合。聯(lián)合湖北省公安廳建立定期會(huì)商機(jī)制，不斷強(qiáng)化涉案信息共享，分批次移送案件線索數(shù)千條，全年累計(jì)協(xié)助破獲涉詐案件6900余起、涉賭案件40余起。指導(dǎo)人民銀行武漢分行營(yíng)業(yè)管理部會(huì)同武漢市公安局搭建反詐反賭信息共享平臺(tái)，建立涉詐高危受害人資金臨時(shí)性保護(hù)機(jī)制，從源頭筑牢金融安全防線。

發(fā)動(dòng)宣傳教育攻勢(shì)。積極利用線上線下各類媒體資源和宣傳渠道，在全省開展“反詐拒賭、安全支付”主題宣傳。2022年以來(lái)，人民銀行全省各分支機(jī)構(gòu)、湖北各銀行機(jī)構(gòu)等累計(jì)開展媒體宣傳近600次、現(xiàn)場(chǎng)宣傳超4500次、其他特色宣傳100余次，覆蓋人群超千萬(wàn)人次。人民銀行武漢分行還聚焦涉詐活動(dòng)易受害群體，聯(lián)合湖北省委網(wǎng)信辦、湖北省公安廳等部門開展“藍(lán)馬甲反詐知識(shí)進(jìn)校園”活動(dòng)，近距離為在校大學(xué)生宣講保護(hù)個(gè)人金融信息、安全使用銀行卡知識(shí)。

《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》已于12月1號(hào)實(shí)施。肖向宏表示，就金融行業(yè)而言，《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》的正式施行將金融行業(yè)部門規(guī)章、規(guī)范性文件相關(guān)要求上升到法律層級(jí)，提出了更高的標(biāo)準(zhǔn)和要求；加強(qiáng)新業(yè)務(wù)涉詐風(fēng)險(xiǎn)安全評(píng)估、建立跨機(jī)構(gòu)開戶數(shù)量核驗(yàn)機(jī)制等措施，持續(xù)提升風(fēng)險(xiǎn)控制的科學(xué)性、精準(zhǔn)性和有效性，最大限度阻斷涉詐資金轉(zhuǎn)移；確定了金融行業(yè)行政責(zé)任與民事責(zé)任并行，以往的違規(guī)行為將可能上升為違法行為，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

肖向宏還指出，《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》也以立法形式，要求單位和個(gè)人協(xié)助、配合有關(guān)部門開展反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，其中就包括配合銀行機(jī)構(gòu)開展盡職調(diào)查等，將有效增強(qiáng)“資金鏈”治理效能。