荊楚網(wǎng)（湖北日報網(wǎng)）訊（通訊員柳晴雯 馬韻馨）近日，湖北鐘祥一女子張某用自己的銀行賬戶幫助詐騙分子轉(zhuǎn)移贓款，鐘祥市檢察院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪依法提起公訴，該女子被鐘祥市人民法院判處有期徒刑二年，緩刑三年，并處罰金人民幣2萬元。

基本案情

2023年4月，張某在某APP上認識了一名自稱是某公司財務總監(jiān)的網(wǎng)友，該網(wǎng)友表示公司正在高薪急聘會計，每天只需根據(jù)安排使用自己的銀行卡轉(zhuǎn)收公司貨款即可。起初張某擔心自身學歷不高，沒有會計從業(yè)資格也沒有相關(guān)經(jīng)驗，不符合該崗位要求，但該名網(wǎng)友稱只要會用手機銀行轉(zhuǎn)賬就行。張某在高薪誘惑下便將自己的銀行賬戶以及身份證照片發(fā)給了對方。

在接下來的幾個月里，張某的銀行賬戶每天都會在不同時段收到不同金額的轉(zhuǎn)賬。收到錢后，張某便會根據(jù)該網(wǎng)友的要求，將資金轉(zhuǎn)到指定賬戶。

2023年7月，張某在使用手機銀行幫助該網(wǎng)友轉(zhuǎn)賬時，發(fā)現(xiàn)自己的銀行卡被限制使用，于是打電話向銀行客服人員咨詢，銀行客服人員提醒其賬戶資金快進快出可能涉嫌電信網(wǎng)絡詐騙，需要到銀行柜臺辦理解凍手續(xù)。張某卻覺得自己沒有損失，便使用自己的另外2個銀行賬戶繼續(xù)幫助對方轉(zhuǎn)賬取現(xiàn)。

2023年8月10日，鐘祥市公安局對張某“斷卡”線索信息進行研判，經(jīng)立案偵查后發(fā)現(xiàn)：2023年6月至7月，張某的三個銀行賬戶關(guān)聯(lián)詐騙案件5起，涉詐資金共計33余萬元。

張某在證據(jù)面前終于承認，自己為謀取非法利益，明知轉(zhuǎn)入自己銀行卡的資金系非法所得，仍幫助他人轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)的犯罪事實，并自愿認罪認罰，主動退繳違法所得8500元。

2024年8月10日，鐘祥市公安局將該案移送至鐘祥市檢察院審查起訴。該院審查終結(jié)后將張某以掩飾、隱瞞犯罪所得罪起訴至鐘祥市人民法院，人民法院經(jīng)公開開庭審理后作出如上判決。

君子愛財，取之有道，用雙手勞動賺錢才是正道。近年來，提供銀行卡轉(zhuǎn)賬的犯罪案件層出不窮，不法份子通過各種社交軟件發(fā)布兼職招聘信息，高薪吸引他人提供銀行卡或幫助轉(zhuǎn)賬。部分群眾因反詐意識不足或貪圖小利，最后淪為洗錢犯罪的工具和幫兇。

法條鏈接：

第二百八十七條之二【幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪】明知他人利用信息網(wǎng)絡實施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務器托管、網(wǎng)絡儲存、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持?；蛘咛峁V告推廣、支付結(jié)算幫助，情節(jié)嚴重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或單處罰金。

第三百一十二條【掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪】明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。