荊楚網(wǎng)（湖北日?qǐng)?bào)網(wǎng)）訊（通訊員 何周諦 高玉潔）“您好，我是企業(yè)助貸中心經(jīng)理，您有沒(méi)有資金方面的需求？”面對(duì)這樣的來(lái)電開(kāi)場(chǎng)白，如果當(dāng)事人表明“不需要”，通話會(huì)結(jié)束；如果正好需要貸款，當(dāng)事人可能被“低息”套路。

近日，武漢市公安局漢陽(yáng)區(qū)分局破獲一起團(tuán)伙詐騙案。團(tuán)伙成員以“提供高額低利率的貸款”為由，邀約受害人簽訂合同并交付“服務(wù)費(fèi)”。錢(qián)款到手后，成員找理由“拖欠”放款，迫使受害人放棄合約，從而騙取違約金。警方初步查清的涉案金額達(dá)450余萬(wàn)，受害人達(dá)300余人，取得夏季治安打擊整治行動(dòng)的重大戰(zhàn)果。

詐騙團(tuán)伙被當(dāng)場(chǎng)逮捕。通訊員供圖

7月29日，警方接到市民陶先生的報(bào)警，稱其被騙。陶先生稱，2024年6月初，他接到某公司來(lái)電，對(duì)方自稱“企業(yè)助貸中心”，與12家銀行合作，可以提供大額、低至5%利率的貸款。由于負(fù)債，陶先生動(dòng)了心，帶上有效證件趕到了公司。在交了1000元訂金后，公司李經(jīng)理與陶先生簽了一份居間合同，由公司做擔(dān)保向銀行貸款100萬(wàn)元。陶先生和妻子先后向公司轉(zhuǎn)賬“服務(wù)費(fèi)”2萬(wàn)元。

直到7月15日，李經(jīng)理借口“流程復(fù)雜，需要等待”一拖再拖，始終沒(méi)和當(dāng)事人商量放款事項(xiàng)。陶先生感覺(jué)情況不正常，再次來(lái)到公司咨詢。一名陳姓經(jīng)理接待他，聲稱銀行審核不通過(guò)，建議辦理退款。陶先生認(rèn)為自己被騙，遂報(bào)警。

民警梳理線索，發(fā)現(xiàn)與陶先生相同經(jīng)歷的報(bào)案人竟有十余人。漢陽(yáng)分局組織辦案專班全面分析、研判信息，在理清線索后，漢陽(yáng)分局組織永豐街派出所、快反機(jī)動(dòng)隊(duì)等警力迅速展開(kāi)工作。7月31日上午，永豐街派出所副所長(zhǎng)徐洋帶領(lǐng)民警彭震、李庚、李林澤、梁露等為一專案組趕往公司辦公樓，民警徐成、于凱慶、王龍飛等為另一專案組前往宿舍。僅用了1小時(shí)，兩組專班成員同時(shí)“收網(wǎng)”，將全部嫌疑人控制，現(xiàn)場(chǎng)搜出話術(shù)本、客戶名單、現(xiàn)金等。

漢陽(yáng)分局組織刑偵大隊(duì)、網(wǎng)安大隊(duì)、法制大隊(duì)等力量，同步開(kāi)展審問(wèn)及證據(jù)整理的工作，明確了這個(gè)打著“咨詢服務(wù)”為幌子、冒充貸款公司的詐騙團(tuán)伙。

詐騙團(tuán)伙作案的手機(jī)。通訊員供圖

團(tuán)伙主要成員是盛某、潘某、陳某等人，以辦理“高額低息貸款”為由，邀客戶到公司簽訂居間服務(wù)合同，收取“服務(wù)”費(fèi)用。團(tuán)伙成員實(shí)際上與銀行無(wú)業(yè)務(wù)來(lái)往，收到錢(qián)后找借口“拖延貸款發(fā)放”，最終迫使客戶提出解約和退款，扣除違約金從而獲利，涉案金額達(dá)450萬(wàn)余元。

多數(shù)被害人以為是銀行“審核流程”出問(wèn)題，自認(rèn)倒霉便沒(méi)有追究。直到陶先生等人清醒后報(bào)警，警方才逐步理清線索，將詐騙團(tuán)伙一網(wǎng)打盡。

盛某、潘某、陳某等31名嫌疑人對(duì)犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱，被警方依法刑事拘留，案件正在進(jìn)一步偵辦中。