荊楚網(wǎng)（湖北日?qǐng)?bào)網(wǎng)）訊（通訊員 馮威 袁野）違規(guī)出租出借銀行卡，招募人員幫助詐騙團(tuán)伙轉(zhuǎn)移資金，從中“搭橋”方便詐騙分子作案……隨著警方打擊治理電詐犯罪的深入開(kāi)展，詐騙分子不斷變換手法，為涉“兩卡”違法犯罪披上了“外衣”，利誘蠱惑群眾變成電詐“工具人”。

7月3日，武漢警方公布5起已判決典型案例，提醒群眾勿為小利驅(qū)使，淪為電詐“工具人”。

女子提供銀行卡幫忙取現(xiàn)獲刑九個(gè)月

十堰女子李某急需資金償還債務(wù)，想找機(jī)會(huì)賺快錢(qián)。一天，她在一個(gè)微信群里看到消息，稱(chēng)可以提供賺錢(qián)機(jī)會(huì)，便添加對(duì)方為好友，對(duì)方告訴她，提供銀行卡取錢(qián)，可按5%比例提成，沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。

李某決定試一試。按照對(duì)方指示，她帶著銀行卡來(lái)到武漢。第一次分兩筆取款9300元，就賺到了500元。

盡管察覺(jué)取現(xiàn)資金有問(wèn)題，此后近兩個(gè)月的時(shí)間里，嘗試甜頭的她又多次來(lái)漢。黃陂警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，李某先后提供6張銀行卡，協(xié)助取款17.43萬(wàn)元。2023年11月，李某被依法刑事拘留，后被批準(zhǔn)逮捕。

黃陂警方查獲的部分作案工具。通訊員供圖

黃陂區(qū)人民法院審理認(rèn)為，李某明知是犯罪所得，而提供銀行卡通過(guò)取現(xiàn)的形式予以轉(zhuǎn)移，情節(jié)嚴(yán)重，應(yīng)當(dāng)以掩飾、隱瞞犯罪所得罪追究刑事責(zé)任。今年4月，她被依法判處有期徒刑九個(gè)月，罰金人民幣五千元，并沒(méi)收違法所得。

提供銀行卡為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙提供支付結(jié)算便利，是電詐“工具人”的一種常見(jiàn)形式。

電詐分子為方便作案、轉(zhuǎn)移賬款、逃避打擊，需要大量電話卡、銀行卡及個(gè)人信息，跑分洗錢(qián)、推廣引流等涉詐黑灰產(chǎn)便由此衍生。同時(shí)，他們通過(guò)多種手段，誘騙群眾“協(xié)助”其完成詐騙犯罪。

根據(jù)公安部公布信息，電詐“工具人”種類(lèi)繁多，充斥在電詐作案的各個(gè)環(huán)節(jié)。依照有關(guān)法律規(guī)定，如果“工具人”構(gòu)成故意或過(guò)失犯罪，將面臨“牢獄之災(zāi)”。

四類(lèi)人易成誘騙對(duì)象

被判刑前，楊某經(jīng)營(yíng)著一家店鋪，每月純利潤(rùn)5000多元。他覺(jué)得生意一般，想找兼職增加收入。在“武漢招聘日結(jié)群”里，他找到了一個(gè)給主播刷流量、給彩票站和賭場(chǎng)大額投注走賬的兼職。

所謂兼職，實(shí)際上是提供銀行卡，將匯入卡內(nèi)的資金取現(xiàn)。盡管第一次參與取現(xiàn)便發(fā)現(xiàn)異常，但他并未立即停止。直到被漢陽(yáng)警方刑事拘留，他才知道，取現(xiàn)的資金都是詐騙分子騙來(lái)的錢(qián)款。

“有網(wǎng)絡(luò)賭博習(xí)慣的、喜歡在網(wǎng)上炒作虛擬貨幣的、有想賺快錢(qián)的、征信不好有貸款需求的，這幾類(lèi)人如果法治觀念淡泊，極易被詐騙分子利用，成為‘工具人’?！眹@洗錢(qián)，詐騙分子會(huì)編造各種各樣的理由引人上鉤。

洪山警方抓獲跑分洗錢(qián)犯罪嫌疑人，查獲作案手機(jī)25部。通訊員供圖

打著“工資日結(jié)、報(bào)酬可觀”的兼職名義，吸引想賺快錢(qián)的人提供銀行卡進(jìn)行洗錢(qián)；利用事主急需貸款的心態(tài)，以辦理貸款需要“偽裝流水”為由，誘騙事主幫助詐騙分子轉(zhuǎn)移詐騙資金……

“在利益驅(qū)使下，不少人將此看作是生財(cái)之道。”而實(shí)際上，電詐“工具人”的收益名義高、實(shí)際低，還需要承擔(dān)最大法律風(fēng)險(xiǎn)。

江夏區(qū)公安分局民警出差外地抓獲涉“兩卡”嫌疑人。通訊員供圖

新洲男子周某便是如此。朋友請(qǐng)他吃了一頓飯、送了一條低價(jià)煙，明知朋友不是做工程的人，還提供銀行卡供其代收“工程款”，并幫忙取現(xiàn)，而所謂的“工程款”，實(shí)為他人被騙資金。今年4月，周某被依法判處有期徒刑一年八個(gè)月。

根據(jù)法律規(guī)定，因從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)或者關(guān)聯(lián)犯罪受過(guò)刑事處罰的人員，可以按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定記入信用記錄，對(duì)其采取限制其有關(guān)卡、賬戶、賬號(hào)等功能和停止非柜面業(yè)務(wù)、暫停新業(yè)務(wù)、限制入網(wǎng)等措施。

13類(lèi)涉“兩卡”犯罪將被嚴(yán)厲打擊

2023年8月25日，硚口區(qū)公安分局民警根據(jù)上級(jí)機(jī)關(guān)推送線索，查獲一名違規(guī)出借銀行卡嫌疑人。順線追查，成功搗毀一個(gè)由趙某、周某、陳某等人組成的跑分洗錢(qián)犯罪團(tuán)伙。

硚口反詐中心民警對(duì)跑分洗錢(qián)團(tuán)伙成員實(shí)施抓捕。通訊員供圖

經(jīng)調(diào)查，該團(tuán)伙分工明確，流竄武漢青山、硚口、漢陽(yáng)及湖北麻城，利用本人名下信用卡和收購(gòu)的他人信用卡，采取ATM機(jī)、柜臺(tái)取現(xiàn)的方式，幫助詐騙團(tuán)伙轉(zhuǎn)移非法資金，并按15%比例收取傭金。

今年2月，硚口區(qū)人民法院審理此案，依法分別判處趙某、周某、陳某有期徒刑四年二個(gè)月、三年六個(gè)月、二年四個(gè)月，并處罰金、沒(méi)收違法所得。

據(jù)了解，該團(tuán)伙成員平均年齡25歲左右，且無(wú)固定職業(yè)。“年輕人涉世不深，熟悉網(wǎng)絡(luò)，操作熟練，反應(yīng)速度快?！泵窬治?。

在警方公布的案例中，青山警方抓獲的艾某被以詐騙罪判處。

經(jīng)查，艾某將收購(gòu)來(lái)的電話卡插入上線提供的手機(jī)，撥打受害人電話，同時(shí)利用另外一部手機(jī)撥打上線客服QQ視頻，從中“搭橋”方便上線客服直接聯(lián)系受害人。

法院審理認(rèn)為，艾某明知他人實(shí)施詐騙犯罪，仍為其提供手機(jī)卡撥號(hào)等幫助，詐騙數(shù)額巨大，侵犯了公民的財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，其行為已構(gòu)成詐騙罪。

武昌警方搗毀黃金洗錢(qián)犯罪團(tuán)伙。通訊員供圖

據(jù)了解，今年，武漢市公安局刑偵支隊(duì)細(xì)致梳理幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)，掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益，侵犯公民個(gè)人信息等13類(lèi)涉“兩卡”違法犯罪的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)、處罰依據(jù)、證據(jù)規(guī)格、取證要點(diǎn)等內(nèi)容，支撐深化“斷卡—凈土”專(zhuān)項(xiàng)打擊行動(dòng)。