近年來(lái)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙頻發(fā)，詐騙分子為逃避打擊、掩蓋電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪行為，誘使他人出借銀行卡轉(zhuǎn)移贓款。海南 儋州男子唐某明知朋友搞詐騙，卻礙于面子多次出借銀行卡，幫助朋友收取詐騙款并轉(zhuǎn)賬，從中獲取蠅頭小利。 一審法院以詐騙罪判處唐某有期徒刑6年6個(gè)月，并處罰金5萬(wàn)元；其退繳的違法所得及在案凍結(jié)資金按比例返還各被害人。唐某上訴后，海南省第二中級(jí)人民法院于近日維持了原判。

男子出借銀行卡幫朋友走賬

2021年9月，唐某明知他人從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)，而提供其銀行賬號(hào)幫助收取犯罪所得，再通過其他賬號(hào)轉(zhuǎn)移至指定賬號(hào)，非法獲利1500元。期間，葉某、方某、凌某、黃某、甘某5名被害人，因被他人冒充警察詐騙，騙子謊稱被害人名下的手機(jī)卡或銀行卡涉案，誘導(dǎo)被害人按指示操作，先后向唐某的銀行賬號(hào)轉(zhuǎn)賬4.99萬(wàn)元至10萬(wàn)元不等的金額。

2022年1月19日，唐某在家中被公安機(jī)關(guān)傳喚，其名下的3張銀行卡及余額被凍結(jié)。11月7日，唐某向公安機(jī)關(guān)退繳1500元。據(jù)唐某供述：“我在海口和朋友小王一起喝茶時(shí)，小王借了我的銀行卡轉(zhuǎn)賬，后來(lái)晚上又說有錢轉(zhuǎn)讓我?guī)兔?，我問他究竟是不是詐騙的錢，他默認(rèn)了但說不會(huì)有什么事，我不懂法又礙于面子就又答應(yīng)給他轉(zhuǎn)了，并按照他的要求把錢轉(zhuǎn)到指定賬戶去了，后來(lái)又幫他轉(zhuǎn)了幾次?！?/p>

一審法院認(rèn)為，唐某明知他人從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，仍提供銀行賬號(hào)幫助他人收取詐騙款并轉(zhuǎn)賬，參與詐騙金額34.29萬(wàn)元，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪。在共同犯罪中，唐某起次要作用，系從犯，依法應(yīng)從輕處罰；其參與實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，可酌情從重處罰；退繳違法所得，可酌情從輕處罰，一審法院遂作出上述判決。

唐某上訴后，省二中院經(jīng)審理認(rèn)為，原判認(rèn)定唐某犯詐騙罪的事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，適用法律正確，定罪準(zhǔn)確，量刑適當(dāng)，審判程序合法，依法應(yīng)予維持。唐某的上訴理由及其辯護(hù)意見均不能成立，省二中院遂駁回上訴，維持原判。

法官提示：勿做詐騙犯罪幫兇

法官介紹，詐騙犯罪團(tuán)伙往往以“返利”“無(wú)風(fēng)險(xiǎn)”“無(wú)成本”誘使他人出借銀行卡，用于轉(zhuǎn)移犯罪所得，為自己提供作案便利。對(duì)于出借方來(lái)說，看似零成本、高回報(bào)的出借背后卻潛藏著巨大的法律風(fēng)險(xiǎn)。

法官提醒，無(wú)論是買賣、出借、出租銀行卡、電話卡、個(gè)人身份信息等，都有可能為他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、洗錢等犯罪行為提供幫助，成為犯罪團(tuán)伙的幫兇，不但會(huì)影響個(gè)人征信，還會(huì)涉嫌犯罪。

本案中，唐某礙于朋友情面出借銀行卡，結(jié)果卻淪為詐騙犯罪的幫兇。法官提醒，違背原則的朋友義氣要不得，不僅害人又害己，廣大群眾切勿出借銀行卡，切莫為了蠅頭小利迷惑雙眼、以身試法。打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪需要全民參與，如發(fā)現(xiàn)有相關(guān)違法犯罪行為，請(qǐng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。

普法課堂

《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條規(guī)定：詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。

綜合：法治時(shí)報(bào)、海南二中院微信公眾號(hào)

作者：陳敏 伍柄霖 羅鳳靈

來(lái)源：法治時(shí)報(bào)