荊楚網(wǎng)（湖北日?qǐng)?bào)網(wǎng)）訊（通訊員 陳敏 李子藝）在金融風(fēng)險(xiǎn)防控的戰(zhàn)場(chǎng)上，基層銀行員工既是“守門(mén)員”，也是“偵察兵”。近日，中行下陸支行工作人員憑借敏銳的風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)和高效銀警協(xié)調(diào)機(jī)制，成功攔截一筆36余萬(wàn)元涉詐資金，為受害者挽回重大經(jīng)濟(jì)損失，以實(shí)際行動(dòng)踐行“守住錢(qián)袋子”金融使命。

警覺(jué)源于細(xì)節(jié)：從“信息不全”中鎖定詐騙線(xiàn)索

1月20日，該支行在處理一筆跨境匯款業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)匯款人陳某通過(guò)線(xiàn)上提交的匯款信息不完整。根據(jù)匯款流程要求，支行需核實(shí)交易背景的真實(shí)性，工作人員隨即聯(lián)系客戶(hù)核實(shí)信息，但陳某對(duì)該筆資金匯款用途、收款方等信息含糊其辭、態(tài)度異常。這一反?，F(xiàn)象引起工作人員高度警覺(jué)，通過(guò)進(jìn)一步核查賬戶(hù)流水記錄，發(fā)現(xiàn)客戶(hù)的購(gòu)匯資金來(lái)自跨省非同名賬戶(hù)，且資金轉(zhuǎn)入后立即被當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)臨時(shí)止付，種種跡象表明資金有涉詐嫌疑。經(jīng)過(guò)綜合研判，支行決定暫緩業(yè)務(wù)處理并向上級(jí)行及市反詐中心報(bào)告，最終對(duì)賬戶(hù)實(shí)施凍結(jié)確保資金安全。

營(yíng)造安全環(huán)境：從“銀警聯(lián)動(dòng)”中筑牢反詐防護(hù)網(wǎng)

2月初，客戶(hù)主動(dòng)承認(rèn)其賬戶(hù)被他人誘騙用于轉(zhuǎn)移涉詐資金，表示正在配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查案件。為深入推進(jìn)電信網(wǎng)絡(luò)治理詐騙的打擊治理，該行迅速啟動(dòng)銀警協(xié)作機(jī)制，與辦案民警溝通確認(rèn)客戶(hù)身份及案件詳情后，于2月7日下午協(xié)助警方將涉詐資金退還給受害人。這一高效處置不僅體現(xiàn)該行對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件的快速響應(yīng)能力，更凸顯出銀警協(xié)同作戰(zhàn)的顯著成效。

金融安全無(wú)小事。支行此次成功堵截涉詐資金，得益于該行日常的反詐意識(shí)培訓(xùn)、員工對(duì)異常交易的敏銳判斷以及銀行數(shù)字化風(fēng)控體系的有力支撐。接下來(lái)，中行下陸支行持續(xù)深化銀警協(xié)同，有效履行金融反詐責(zé)任，將責(zé)任意識(shí)融入日常、以科技手段筑牢防線(xiàn)、用協(xié)作機(jī)制凝聚合力，全力守護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。