從一起涉案5萬余元的網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)詐騙案件入手，黃石市公安局開發(fā)區(qū)·鐵山區(qū)分局歷經(jīng)6個(gè)月的循線深挖，成功打掉一個(gè)以“卡接回U（USDT數(shù)字美金）”的方式接收并轉(zhuǎn)移他人違法犯罪所得資金“跑分洗錢”團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人8人，涉案資金614萬余元。

參與“購買奢侈品返利”被騙5萬多

2月8日，開發(fā)區(qū)·鐵山區(qū)公安分局金山派出所接到群眾報(bào)案稱：自己遭遇了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。

受害人梁女士講述，數(shù)日前，一自稱是“某東商城高管”的微信好友向其推薦了某網(wǎng)購平臺上購買奢侈品返利的活動(dòng)，由于梁女士添加對方微信已久，見對方朋友圈多為商城活動(dòng)或者高端私人生活的內(nèi)容，便對“高管”的身份深信不疑，抱著“跟著對方準(zhǔn)能賺到錢”的想法，梁女士就在對方的誘導(dǎo)下掃碼進(jìn)入一個(gè)網(wǎng)站，并開始參與“購買奢侈品返利活動(dòng)”。

梁女士陸續(xù)在網(wǎng)站內(nèi)充值六筆合計(jì)51431元，在其準(zhǔn)備繼續(xù)充值時(shí)，市公安局指揮中心預(yù)警梁女士有遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙風(fēng)險(xiǎn)，民警立即與梁女士電話聯(lián)系，并勸導(dǎo)梁女士停止轉(zhuǎn)賬操作。對民警的話，梁女士半信半疑，她本打算將已經(jīng)顯示成功充值到賬戶的本金提現(xiàn)，直到發(fā)現(xiàn)提現(xiàn)失敗，梁女士才確信所謂的“某東商城高管”是一開始就為她布設(shè)的騙局。

抽絲剝繭 千里追緝

接到報(bào)案后，民警立即開展案件偵查，對涉案資金及信息流進(jìn)行深度研判，發(fā)現(xiàn)梁女士6筆充值轉(zhuǎn)賬中，除兩次支付寶掃碼轉(zhuǎn)賬給“某某母嬰店”外，其余4筆轉(zhuǎn)賬的4位收款賬戶戶主均為甘肅省蘭州市人。

民警在赴蘭州調(diào)查過程中，發(fā)現(xiàn)受害人向該4人轉(zhuǎn)賬后，很快有人從ATM機(jī)取現(xiàn)，涉案資金只在該4人的銀行卡內(nèi)流轉(zhuǎn)了一次。民警據(jù)此懷疑他們很可能就是一個(gè)“洗錢”團(tuán)伙，而這4人只是“卡農(nóng)”，作用是為“卡商”提供銀行卡、電話卡，幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪分子流轉(zhuǎn)涉案資金。

從涉梁女士電詐案的4名成員馬某海、馬某強(qiáng)、馬某英（女）、馬某由入手，民警逐步揭開了一個(gè)“跑分洗錢”團(tuán)伙的內(nèi)幕。

查明馬某海等4人涉嫌犯罪的事實(shí)后，民警將4人列為網(wǎng)逃。在當(dāng)?shù)鼐降膮f(xié)作下，于2月底陸續(xù)將該4人抓捕歸案。

2023年2月，馬某海、馬某英被送拘

經(jīng)審訊，馬某海、馬某強(qiáng)、馬某英、馬某由等人如實(shí)供述了明知是電信網(wǎng)絡(luò)犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，仍然幫助他人進(jìn)行轉(zhuǎn)賬、套現(xiàn)、取現(xiàn)、存款、轉(zhuǎn)移贓款的犯罪事實(shí)。

2023年2月，民警赴蘭州抓獲馬某強(qiáng)

2023年2月，民警赴蘭州抓獲馬某由

順藤摸瓜 再抓3人

據(jù)調(diào)查，2月6日至8日，梁女士分別向馬某海、馬某強(qiáng)、馬某英、馬某由賬戶轉(zhuǎn)賬22026、5000、9990、10429元，至梁女士發(fā)現(xiàn)被騙并報(bào)警，4名嫌疑人均已將所有資金取出，追查線索就此中斷。

“這案子能破嗎？錢能追回來嗎？”看到受害人梁女士既期盼又痛苦的神情，辦案民警黃雄也急在心里。

“資金在其流動(dòng)的過程中不管通過哪種方式進(jìn)行流動(dòng)，必然會留下其流動(dòng)的痕跡?！卑讣杏憰?，前輩的一句話點(diǎn)醒了黃雄，他重新梳理從蘭州各相關(guān)銀行網(wǎng)點(diǎn)調(diào)取的監(jiān)控錄像，果然有了新的發(fā)現(xiàn)。

馬某海等4人在ATM機(jī)上取現(xiàn)時(shí)，周邊都有另一人的身影。根據(jù)辦案經(jīng)驗(yàn)，為防止“卡農(nóng)”私吞到賬詐騙資金，詐騙團(tuán)伙都會安排“車手”陪同“卡農(nóng)”取現(xiàn)，并將贓款匯總給上家。民警據(jù)此判斷，該男子為專門對接“卡農(nóng)”的“車手”，循著這條線，一定能挖到其背后的“大魚”。

馬某海等4人的供詞證實(shí)了民警的判斷，4人交代他們的“跑分”行為受他人指使安排，其中一個(gè)便是出現(xiàn)在銀行監(jiān)控中的馬某智，另一人則是馬某智的哥哥馬某杰。

團(tuán)伙中4人落網(wǎng)，自己與弟弟也被列為網(wǎng)上在逃人員。2月26日，帶著弟弟進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)的“好哥哥”馬某杰迫于公安機(jī)關(guān)打擊震懾壓力，自知無處可逃，帶著弟弟到甘肅省臨夏回族自治州臨夏市公安局投案自首。

馬某杰、馬某智兄弟落網(wǎng)

馬某杰供述除馬某英是弟弟馬某智女友，為馬某智拉帶外，馬某海等3人是因老鄉(xiāng)關(guān)系受自己拉攏，馬某杰許諾他們5人來蘭州可以“賺快錢”，5個(gè)平均年齡不過26歲的年輕人受利益驅(qū)使，一步步走入違法犯罪的深淵。

在民警詢問馬某杰等6人取現(xiàn)的資金到了誰的手上時(shí)，他們一致指向了馬某龍。3月13日，馬某龍?jiān)诟拭C省臨夏回族自治州被抓獲。

為賺“快錢” 甘當(dāng)“炮灰”

民警查明2023年1月底至2月上旬，馬某龍通過熟人交際“拉人頭”，組織馬某杰邀約馬某智等5人到蘭州進(jìn)行“洗錢”活動(dòng)，涉案總資金達(dá)1452808元，梁女士的被騙資金僅是其中極小的一部分。

據(jù)24歲的馬某智所述，每天吃喝玩樂的所有費(fèi)用都由馬某龍承擔(dān)，他們只用提供銀行卡，“來活”時(shí)去銀行把現(xiàn)金取出來給他的哥哥馬某杰，半個(gè)多月的時(shí)間他們每個(gè)人還獲得了1500到5000不等的報(bào)酬，這種貪圖享樂之心替代了對法律的敬畏之心，使他們甘愿成為詐騙分子的“炮灰”。

最終，馬某龍、馬某杰、馬某智、馬某海、馬某英、馬某強(qiáng)、馬某由等人因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪被移交黃石市鐵山區(qū)人民檢察院審查起訴。

乘勝追擊 “大魚”落網(wǎng)

頭目馬某龍到案后，拒不交代該犯罪團(tuán)伙的組織者，給案件偵查帶來一定阻力。經(jīng)民警多方調(diào)查，在大量的證據(jù)和事實(shí)面前，馬某龍交代出該團(tuán)伙的“上線”馬某尼。

8月4日，馬某尼在臨夏落網(wǎng)，民警立即馳騁千里將其帶回黃石羈押。馬某尼供述，2023年1月至2月期間，其聯(lián)系馬某龍?jiān)谔m州組建“跑分”團(tuán)伙為他人違法犯罪活動(dòng)“跑分洗錢”，由馬某龍招募“跑分”人員提供銀行卡，并物色“操作手”尋找“幣商”使用涉案資金購買兌換USDT（數(shù)字美金）。

2023年8月，馬某尼被送拘

經(jīng)查明，該犯罪團(tuán)伙組織架構(gòu)嚴(yán)密、分工明確。馬某龍通過一款聊天軟件與“上線”馬某尼對接“跑分”銀行卡信息及涉案資金情況。在馬某尼的指示安排下，被騙資金被轉(zhuǎn)入馬某海等“跑分”人員銀行賬戶內(nèi)，后在馬某龍的安排下，“跑分”人員前往銀行將入賬資金取現(xiàn)并將現(xiàn)金交由馬某龍?！安僮魇帧备鶕?jù)到手資金金額從“幣商”處購買虛擬貨幣USDT，再由馬某海等人將取現(xiàn)的錢款存入U(xiǎn)SDT“客戶”指定的銀行卡收款賬戶，USDT“客戶”收到人民幣存款后將等額的USDT匯入馬某龍、馬某尼指定的數(shù)字錢包地址，以此種“卡接回U”的方式幫助詐騙分子轉(zhuǎn)移、洗白涉詐所得資金。

該“跑分”團(tuán)伙自2023年1月至2月“跑分洗錢”期間，共計(jì)收款6140541.12元，取現(xiàn)1824218元，含全國多省份地市電詐受害人被騙資金289865元。

8月5日，馬某尼因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪被金山派出所依法刑事拘留。目前，案件仍在進(jìn)一步偵辦中。

至此，一個(gè)接收并轉(zhuǎn)移他人違法犯罪所得資金“跑分洗錢”團(tuán)伙土崩瓦解。

暖心后續(xù) 這一天民警收到雙份“禮物”

民警深知受害群眾關(guān)心的不僅僅是破案，更關(guān)心自身損失能不能追回來，堅(jiān)持邊辦案邊挽損，采用循線退還、說服退賠等措施，為受害人梁女士挽回全部被騙資金5萬余元。

“被騙的錢全部追回來了，我真的是又驚訝又感動(dòng)！”8月21日，梁女士將一面寫有“神警雄風(fēng)罪惡克星”字樣的錦旗送到金山派出所。也是這一天，該案辦案民警黃雄的女兒呱呱墜地，就在同一天他既收到了一份最珍貴的“禮物”，又收到了一份最誠摯暖心的禮物。

警 方 提 醒

守好“錢袋子”，莫貪小便宜，注意保護(hù)個(gè)人隱私信息，不要輕易被網(wǎng)絡(luò)上的高額利潤誘惑，不要隨意出租、出借自己的身份信息、支付賬戶等，以免淪為違法犯罪的幫兇。

公安機(jī)關(guān)對出租、出售、販賣銀行賬戶、支付賬戶、電話卡等行為，一經(jīng)查實(shí)將依法予以嚴(yán)厲打擊！

素 材 | 開發(fā)區(qū)·鐵山區(qū)公安

來源：平安黃石