荊楚網(wǎng)（湖北日?qǐng)?bào)網(wǎng)）訊（（通訊員 胡冬 羅睿）近年來(lái)，電信詐騙犯罪案件頻發(fā)，全國(guó)范圍內(nèi)開展了“斷卡行動(dòng)”，有效打擊違法犯罪活動(dòng)。中行黃石分行從開卡源頭上嚴(yán)把控，斬?cái)嚆y行賬戶買賣鏈條，打擊出租出借賬戶的違法行為，守護(hù)公眾財(cái)產(chǎn)安全。

7月31日，臨近中午吃飯時(shí)，一名約摸40歲衣著樸素的女子匆匆來(lái)到中行黃石分行鐵山支行營(yíng)業(yè)大廳，用方言表示要立即辦理一張一類卡。大堂經(jīng)理立即上前接待，安慰該女子不要著急，一邊詢問女子需要辦理的業(yè)務(wù)情況，一邊幫女子拿號(hào)排隊(duì)。經(jīng)了解，該女子目前沒有穩(wěn)定工作，家里又有老人、孩子，丈夫在外打工，急需辦理一張一類銀行卡用于生活日常收支。大堂經(jīng)理在審核女子開戶資料過程中，告知為保護(hù)客戶賬戶安全，需要核實(shí)和確認(rèn)該女子相關(guān)信息。但是，在審核開戶資料時(shí)，發(fā)現(xiàn)該女子資料不全。根據(jù)多年的工作經(jīng)驗(yàn)，大堂經(jīng)理對(duì)該女子主動(dòng)提出開一類賬戶存有疑問，建議客戶根據(jù)實(shí)際需求開立二類賬戶，可以正常用于生活開支。

該女子隨即反應(yīng)強(qiáng)烈，并改口稱該卡將用于自家生意資金周轉(zhuǎn)，宣稱已經(jīng)在其他銀行開立多個(gè)一類賬戶，必須要開立一類賬戶。大堂經(jīng)理表示，該女子在其它銀行所持有的一類卡也可用于資金交易，可以滿足資金周轉(zhuǎn)需求。該女子又表示，只在某家銀行辦理了一張一類卡，同時(shí)避開工作人員，撥通電話。結(jié)束通話后，該女子表示可以委托他人公司為其出具社保流水證明，強(qiáng)行要求開立一類賬戶。

結(jié)合客戶的堅(jiān)定態(tài)度和異常通話行為，大堂經(jīng)理判定該客戶存在出租出借銀行卡的嫌疑，隨即拿出開戶責(zé)任義務(wù)告知書，為客戶詳細(xì)解讀當(dāng)前國(guó)家防范治理電信詐騙針對(duì)銀行卡出租出借的從嚴(yán)處置政策，客戶沉默不語(yǔ)，最終決定放棄開卡。

長(zhǎng)期以來(lái)，中行黃石分行通過推廣國(guó)家反詐APP、推廣“平安中行”微信公眾號(hào)、拍攝反詐短視頻及送金融知識(shí)“進(jìn)社區(qū)、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)農(nóng)村、進(jìn)校園”多種方式強(qiáng)化反詐識(shí)詐拒詐宣傳，下階段將繼續(xù)組織員工加強(qiáng)案例學(xué)習(xí)，主動(dòng)擔(dān)起“金融衛(wèi)士”的使命職責(zé)，竭誠(chéng)守護(hù)金融秩序和客戶的資金安全。